据央视财经1月18日晚间引述人民银行上海总部相关负责人的消息称，日前由中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组，对上海“比特币中国”(BTCChina)开展现场检查后初步发现，该交易平台存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。

同日，另有媒体引述央行北京营业管理部相关负责人消息指，另一支联合检查组进驻“币行”(OKCoin)、“火币网”（Huobi）后，初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务，导致市场异常波动。同时，检查还发现，这些平台均未按规定建立健全相关反洗钱内控制度。

“币行”及“火币网”公关部人士昨日均向记者表示，目前检查组的检查仍在进行之中，具体细节都以央行及相关部门官方公告为准，平台也在正常运营。不过，到昨日傍晚截稿时止，记者并没有在央行及北京、上海相关管理部门上发现公告信息。

尽管如此，这两则消息已经引发比特币价格应声下跌，从1月18日21时05分的6140元，一度跌至最低5765元，之后又缓慢回升，截至昨日17时43分，火币网行情中比特币报价重新回到了6133元。

有业内人士表示，此次监管层主要调查比特币交易平台的杠杆违规交易，行业内普遍杠杆倍数约在3倍左右，最高可达5倍。在金融专家看来，比特币交易平台开发出来的诸多衍生产品，已经具有了很高的风险，如果没有设置一定的门槛，让普通投资者参与其中的话，风险是巨大的，容易引发金融风险和社会问题。

“币行”人士昨日向记者表示，平台已按照央行要求停止融资融币服务，并完善和健全反洗钱制度，“火币网”也承认融资融币服务已在三天前暂停。

而对于央行指出的“投资者资金未实现第三方存管”的问题，有币行内部人士叫屈称：“我们也想存管，但是银行不接受。”

据悉，早在2013年12月5日，一行三会和工信部联合下发了有关防范比特币风险的文件，即289号文。该文界定了比特币的性质是一种虚拟商品，不是真正意义的法币，并要求金融机构和支付机构不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务等。2014年3月中旬，央行又发布《关于进一步加强比特币风险防范工作的通知》，禁止国内银行和第三方支付机构替比特币交易平台提供开户、充值、支付、提现等服务。目前各大比特币交易平台与用户间的充值及提现操作都只能通过转账完成。