疯狂的比特币终于成为金融主管部门的执法检查目标。根据《国务院办公厅关于印发互联网金融风险专项整治实施方案的通知》相关部署和精神以及相关法律法规，北京和上海两地的金融主管部门组成联合检查组，进驻多家比特币交易平台，进行现场检查。消息传出后，比特币价格应声大跌。
为防范化解比特币、莱特币等市场风险，昨天中国人民银行上海总部、上海市金融办等单位组成联合检查组对比特币中国开展现场检查。联合检查组重点检查比特币中国是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。
进展
联合检查组进驻比特币交易平台
昨天，人民银行营业管理部与北京市金融工作局等单位组成联合检查组开始进驻“火币网”、“币行”等比特币、莱特币交易平台，就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等情况开展现场检查。
央行上海总部、上海市金融办等单位组成的联合检查组也在同一天对比特币中国开展现场检查，重点检查该企业是否超范围经营，是否未经许可或无牌照开展信贷、支付、汇兑等相关业务；是否有涉市场操纵行为；反洗钱制度落实情况；资金安全隐患等。
据接近检查组的人士表示，本次检查是在1月6日监管部门约见包括“火币网”、“币行”以及“比特币中国”在内的三家比特币交易平台负责人的基础上，进一步深入排查交易平台在执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定等方面可能存在的风险，督导交易平台依法合规经营，加强风险防范。
影响
比特币价格昨最大跌幅超两成
北京青年报记者注意到，这则消息公开后，截至北青报记者发稿，比特币昨天最大跌幅超过20%，每个比特币从6400元滑至5100元。
市场正在密切观察行情变化。有业内人士告诉北青报记者，“提前知道消息的人已经提前清仓了。”深圳一家比特币公司高管告诉北青报记者，从监管层释放的信号看，“这是要规范市场的信号，严查很可能要把杠杆降下去”。
调查
平台收取千分之一配资费用
有比特币交易平台的内部人士确认，其所在的平台提供部分配资交易，而且，除了平台以外，第三方机构也会参与配资。该人士称，“最大杠杆为5倍左右。不过，平台会根据交易情况适时进行调整。像1月5日当天，火币进行了风控调整，杠杆倍数就下调到了2倍，主要是为了控制投资者风险。尽管如此，还是有投资者被打爆、强平了。”
一家公司客服昨天告诉北青报记者，“公司现在就可以申请杠杆，假如客人有3万元，可以申请12万，最高杠杆为5倍。杠杆一直都是这样，无论是否使用，都是每天收费。杠杆收费标准，BTC为0.1%（比特币）；人民币为0.1%；LTC为0.08%（莱特币）；美元为0.05%。按照如上日利率标准计算，每24小时为1天，不足24小时按照1天计算，每日收取。当该用户实际资产达到借用资金的110%时，若用户不进行止损或者提高保证金，平台会强制平仓。按照今天的行情，如果不及时补仓肯定有投资者被平仓。”
在比特币市场久经战阵的老手，面对牛市会不会使用杠杆呢？L先生明确表示，“不会，利息太高了。”他转而算了一笔账，“以每天千分之一的利息计算，其年化率接近40个点，我觉得年化率在8个点就可以了。不可能有这样的利息，所以不玩融资。”说到8个点的依据，他狡黠地笑笑，“和银行贷款利息比较……”
针对比特币的杠杆配资行为，资深人士称，融资可以理解为加大了整个市场的资金和币的供应量，促进了流动性，可以对市场起到稳定器作用。过大杠杆的配资会损害市场，反而让市场不稳定。而真正的大资金完全可以现货和期货同时做，现货亏损可以期货弥补。
风险
市场大跌时交易平台“失灵”
据北青报记者了解，在1月5日比特币行情暴跌33%的时候，一家比特币交易平台却发生了APP和网站访问缓慢的情况。公司公告显示，1月5日16时至22时，由于火币访问量大增，造成部分地区的用户可能出现APP和网站访问缓慢的情况。技术部门现已连夜解决，各访问端口均恢复正常。
去年11月下旬，比特币行情向好，这家公司公告显示，近日由于比特币网络交易量增大，导致比特币交易确认时间增长。为了加快交易确认速度，建议增加网络手续费为0.0005BTC，如希望交易在1-2小时内确认完成，建议设置网络手续费为0.0008-0.001BTC。公告还提及交易延迟到账的原因。其实，比特币行情更大风险在于各种漏洞防不胜防。自称千币侯的一位大玩家告诉北青报北青报记者，“我把比特币放到好几家交易平台上，就是希望平摊我所不知道的风险。”
市场认为，比特币存在五大风险，包括技术、垄断、支付、套现和维权风险。
2013年10月26日，一个曾经在比特币圈红极一时的交易网站GBL（Global Bond Limited）的页面忽然被关闭；接着，用户们又纷纷被踢出GBL官方QQ群。就在大家还没有来得及将账户中的资金提出来的时候，GBL就带着客户们的钱跑路了。据不完全统计，受害者约500人；据估算，损失金额或将超过2000万元。12月2日，浙江省东阳警方通过官微称，GBL的三名主要负责人已被抓获。
针对比特币行情的变化，不止一位玩家告诉北青报记者，市场将大概率继续震荡上行。除非出现真正的利空，比如关掉交易所，或者出现比特币技术漏洞。
猜测
理论上讲有洗钱可能
市场始终存在比特币交易洗钱的质疑。五部委早在2013年发布的《关于防范比特币的风险通知》里面就明确提过，平台应该严格遵守反洗钱。数据显示中国的比特币交易量占到了全世界的90％。
Okcoin创始人徐明星曾表示，“用户从OKCoin币行平台购买比特币，首先我们OKCoin币行会做相关认证，资金来源的审查，资产额度多少等等。”徐明星称，“另外，国外银行和交易平台的‘反洗钱’程序更加复杂，凭空来了一笔钱或比特币，国外没有一个机构会给你提现，需要提供资金的合法来源证明，同时比特币的价格也在不断波动，通过比特币换汇是一种假想，其操作难度远大于传统手段。”
一家比特币公司的执行官表示，开户时，平台都要采取实名制，即对用户身份进行识别，要求用户使用实名注册，登记姓名、身份证号码等信息。“资金进出方面，用户绑定银行卡后，通过转账方式充值进平台。而且，充值银行卡和认证用户名称必须保持一致，才能完成充值和提现”。
业内人士称，利用比特币交易进行洗钱，也只是猜测而已，没有过硬的数据。“简单地说，就是在国内买币，在国外卖币，毕竟交易额度也没有限制。从原理上讲是没有问题的，具体怎样操作，没听说过”。而就利用比特币进行换汇的说法，一部分人认为，“这个说法有点扯。”
文/本报记者 刘慎良 程婕
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比特币亚闪中心疑似跑路
1月10日，一家名为比特币亚洲闪电交易中心的交易平台出现兑付危机，疑似跑路，该平台曾代客操盘比特币投资，承诺给投资者固定分红以及随时提现。但在1月5日，“亚闪”不仅停止分红，网站也已经关闭，疑似带着投资者的上亿元资金出逃。
据维权投资者称，“亚闪”主要通过建立若干微信群的方式拉拢社会投资人，投资人在火币网、币行等国内知名比特币交易平台购买比特币，然后将买进的比特币转账委托给“亚闪”，由“亚闪”操盘去炒，同时“亚闪”承诺不论币价涨跌每天以比特币形式给投资人分红返利1.3%，本金随时可以取现。
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